Introduction à Granary
Granary Finance est un protocole DeFi (finance décentralisée) entrant dans la catégorie des Lending Market (marché d’emprunt).
Initialement développé à partir des contrats de Aave V2 (protocole à la sécurité éprouvée, voir notre article sur Aave), les équipes de Granary ont su ajouter ses spécificités et développer des stratégies novatrices notamment pour Granary V2.
Forte d’une grande communauté d’utilisateurs, l’équipe de Granary s’est forgée une image atypique dans le paysage des protocoles DeFi.
Description du Protocole
Le projet Granary Finance, à ce jour, a déployé son Lending Market sur 7 différentes Blockchain :
- Fantom ;
- Avalanche ;
- Optimism ;
- Metis ;
- Arbitrum ;
- Binance.
Il a attiré plus de 21 millions de dollar de TVL (Total Value Locked – la valeur totale des fonds déposés dans les Smart-Contract) sur l’ensemble des Blockchain, et ce, avant même d’avoir commencé l’émission de leur Token ($GRAIN).
Granary propose plusieurs services à ses utilisateurs :
- Déposer des liquiditées (Lending) – Celà permet aux utilisateurs de percevoir des intérêts sur les crypto-monnaies mise à disposition des emprunteurs.
- Emprunt sur collatéralisé (Over Collateralized Borrowing) – Celà permet aux utilisateurs d’emprunter des crypto-monnaies à condition d’avoir déposé une somme supérieure à celle empruntée.
- Emprunt instantané (Flash Loan) – Ce service s’adresse essentiellement aux développeurs. Il permet d’emprunter des liquidités sans déposer de collatéral dans le protocole, à condition que le prêt et les intérêts soient remboursés dans le même bloc que celui où l’emprunt a été contracté. La durée d’un bloc étant de quelques secondes tout au plus, le Flash Loan doit être exécuté par un programme informatique.
- Le partage de revenu – Une partie des frais générés par la plateforme sont redistribués aux utilisateurs, de plus certains marchés reçoivent des incitations financières (partenariat avec d’autres projets), mais également, avec le Granary V2 à venir, l’équipe a travaillé sur des solutions novatrices pour apporter de la plus-value à leurs utilisateurs.
Histoire de Granary Finance
Au cours de l’année précédente, la plateforme Granary a su développer son audience sur les réseaux sociaux, sa base d’utilisateur, créer sa propre infrastructure de liquidation et s’exporter sur 7 différentes Blockchain. Cette croissance a été portée par le partenariat entre l’équipe de Granary et l’équipe de Bytes Masons (connue notamment pour leur plateforme Reaper).
L’équipe Byte Masons a très tôt fait un constat : un des problèmes majeurs de la DeFi est la sous-utilisation des réserves de liquidités déposées dans les protocoles.
En général, les traders sont avantagés par d’amples réserves qui sont peu utilisées (moins d’impact sur le prix lors d’une transaction, moins d’intérêts à payer sur les emprunts).
Les fournisseurs de liquidités, quant à eux, sont avantagés par des réserves très utilisées (meilleurs rendements pour leurs dépôts).
De nombreux protocoles ont tenté de résoudre cette dichotomie en incitant les utilisateurs à déposer des liquidités par l’émission de Token. Ces Token étant par essence inflationnistes (Token à forte émission entraînant une chute du prix), les rendements pour les utilisateurs tendent à chuter au cours du temps et ne constituent pas une solution pérenne.
L’équipe de Byte Masons a développé deux solutions innovantes pour résoudre ce problème : Reliquary et Ethos Reserve. Le principe derrière ces solutions est de rapprocher la finance décentralisée de la finance traditionnelle en utilisant un système de management actif des réserves.
Granary V2, à quoi s’attendre ?
Byte Masons et Granary ont travaillé main dans la main pour développer Granary V2.
L’innovation la plus importante de Granary V2 réside dans les Nitro Pools, une avancée technologique libérant le potentiel des réserves de liquidités sous-utilisées déposées dans un protocole.
Les Nitro Pools permettent au protocole de créer de la valeur ajoutée pour les utilisateurs. Ainsi Granary aura avec la V2 la possibilité d’utiliser les réserves de liquidités dans des stratégie Delta-Neutral (indépendantes de la direction des marchés).
Ces stratégies ont pour vocation de fournir aux utilisateurs de la plateforme un rendement compétitif sans recourir à l’émission d’un Token ultra inflationniste.
La version 2 de Granary apporte également de la valeur ajoutée à ses utilisateurs grâce à un système de liquidation maison. Le protocole procède lui-même aux liquidations des positions à risque et redirige les profits générés par les liquidations aux utilisateurs.
Le Token $GRAIN
Le Token $GRAIN a pour vocation d’être au centre de l’écosystème Granary.
Plutôt que de choisir d’émettre un Token à forte inflation diluant ses possesseurs ; la stratégie choisie par Granary est différente. Le $GRAIN doit être distribué sur le long terme, de plus, les rendements générés par l’optimisation de l’utilisation des réserves du protocole seront utilisés pour acheter du $GRAIN afin de le redistribuer aux utilisateurs de la plateforme.
LGE de Granary Finance
Le $GRAIN est actuellement en cours de LGE (Liquidity Generation Events – processus permettant de valoriser une crypto-monnaie en créant une paire de liquidités qui sera utilisée par les Trader).
La LGE du $GRAIN a débuté le 19 mars 2023 et doit durer 2 semaines. Libre d’accès, elle permet aux investisseurs d’acheter du $GRAIN avant qu’il soit disponible sur le marché.
Pour plus d’informations rendez-vous sur le site internet https://www.grain.sale/ .
Il convient de noter que la LGE du $GRAIN est une innovation en elle-même, ainsi il s’agit de la première LGE multi-chaîne (ayant cours simultanément sur 7 différentes Blockchain).
Airdrop, que peut-on attendre ?
Les utilisateurs de Granary sont éligibles à un Airdrop (voir notre article sur les Airdrop).
La quantité de Token distribuée par Airdrop dépend de la quantité de liquidités fournie ainsi que la durée pendant laquelle les utilisateurs ont été actifs sur la plateforme. Ces calculs sont basés sur la période du 20/03/2022 au 30/10/2022.
Notre conclusion sur Granary Finance
Granary est un Lending Market innovant, ayant su attirer une solide base d’utilisateurs avant même de lancer son Token.
L’association des équipes de Granary et Byte Masons a permis de développer des stratégies basées sur des technologies innovantes.
Le lancement du $GRAIN et l’arrivée de Granary V2 laissent présager un futur prometteur pour le protocole.
Vous pouvez retrouver Granary sur twitter : @GranaryFinance .
Découvrez l’application directement sur leur site : https://granary.finance/ .
Participez à la LGE sur le site : https://www.grain.sale/ .
Nous vous invitons à consulter leur Discord : http://discord.gg/granary , l’équipe répond très vite aux questions, et leur communauté est des plus sympathique.